保单整理也叫保单检视,是指将现有保单的信息汇总整理,检视是否存在一些问题,以便进行调整。
保单整理分为四个步骤：
第一步，收集家中购买的所有保单（早期购买的纸质保单和现在的电子保单）。所有的保单包括：寿险保单、财险保单（车险、家财险等）、社保以及单位购买的团体保险保单等等。
第二步，做好家庭保单整理表的模板。整理表模板基本内容包括投保人、被保险人、受益人的姓名、险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、年缴保费、缴费年限、缴费账号、保险金额以及保险责任等等。做好保单整理基本表格的设计，是我们们下一步保单整理内容填写的基础，所以这个模板的内容非常重要。
第三步，正确地填写保单整理表，依次将我们们所购买的每一份保单合同中的内容，按照相关的内容对应以上的要素依次填写到保单整理表中。
第四步，当我们们填写好所有保单内容以后，根据表格内容进行分析评估，重点关注家庭中每一位成员的险种是否齐全、有无重复投保、保额是否充足、是否按家庭配置的基本原则投保，例如：先大人后孩子（家庭的主要经济支柱应优先拥有足额保障）、先基础保障再理财（一般按照意外>医疗>子女教育>养老>理财）这样一个投保顺序和原则。
