当前位置: 聚财网 > 保险理财问答 > 保险理财需要了解哪些知识呢

保险理财需要了解哪些知识呢

宁诚芝

保险理财以其特有的安全性、稳定性等特点,是家庭理财的必备产品,是家庭经济的安全阀和稳定器。往往越是表面看似完美的东西,越让人对其产生质疑,为了消除大家的疑虑,该怎么和客户谈保险理财呢?

1、首先要坚守自己的立场,突出保险理财的保全和理财功能:谈到保险理财,很多客户首先想保险能赚多少钱,与营销员计算投资回报率,如果营销员一味地与客户去计算投资回报率,那将走入一个误区,无疑用保险的劣势与其他投资渠道的优势相比较,事倍功半。保险理财不在于给我们赚了多少,而在于给我们保全了多少,突出的是理财的功能。

2、不把投资与理财混为一谈:投资关注的是盈利的能力,追求的是利润最大化,而理财关注的是资金的安全,追求的是风险最小化,投资不等于理财。所谓理财,就是追求长期而稳定的收益,它不同于投资,更和投机无关。

温馨提醒:以上对怎么和客户谈保险理财提供的建议仅供参考,投保时请与代理人联系设计符合你的投保方案