1、明确投保目的，选择合适的险种
首先，买理财保险要根据自己的实际需求和财务状况，确定投保的目的，进而选择最合适的理财保险险种。
例如，想给小孩买教育金、给老人买养老金，基本的诉求就是长期、稳定，可以选择年金险；而有些人买理财保险，是为了合法避税实现财富传承，用增额终身寿实现再合适不过。
2、确定保险额度
直接和保费挂钩，一般保费越高，保额越高。
保额和保费的确定，要根据自己或者家庭的经济情况确定，例如考虑收支情况、负债情况、未来财产规划、身体健康状况等，做到发挥保险的最大功效。
3、评估风险承受能力，避免违约损失
长期理财险缴费周期长，因此要对未来的财务和收支情况进行规划，确保按时缴纳保费。
如果不能按时缴费，甚至因为急需用钱中途退保，可能会产生不必要的损失。
