投保方案设计者要完全站在客户的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配: 1.保障型保险:高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。 2.储蓄及养老型保险:以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。 3.子女教育金。 4.应急准备金。 通过情报的搜集与整理，判断出准主顾的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。
