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宽基指数基金和窄基的区别是什么?

标签: 投资理财 指数基金 基金 宽基指数基金 窄基 标签: 投资理财  指数基金  基金  宽基指数基金  窄基  张萍

宽基指数基金和窄基的区别在于:

1、所包含行业数不同。

窄基指数基金一般指属于某一个行业的指数基金,也被称为行业指数基金。比如银行指数基金、证券指数基金、白酒指数基金、医疗指数基金、5G指数基金等等。

宽基指数基金覆盖的行业更广,是很多个行业结合在一起的基金。宽基指数基金根据投资标的不同可以分为大盘指数基金(比如上证50、沪深300等)、中小盘指数基金(比如中证500、创业板指数等),投资具有多样性,所以宽基比较适合基金定投。

如沪深300指数基金,表示选择沪深两市上市公司中市值最大的300家公司,这些公司的所包含的行业是多种多样的。

2、是否限制成分股所在行业

窄基指数所对应的基金要包含十只以上的成份股,并且这些成份股必须是要对应在同一行业里面的成分股。

宽基指数基金要求基金里面必须包含10只以上行业的成分股,但不限制成份股所在的行业。

指数型基金的投资是依据有关股票市场指数的分布投资股票,以令其基金回报率与市场指数的回报率接近。其中主要包括建仓、再投资和跟踪调整等。一般是先选定指数,接着构建投资组合,再调整组合的权重,最后监控误差进行调整。购买标的指数的所有股票,经过加权平均之后,其收益和风险比股票型基金低。

指数基金的投资策略是跟踪特定市场指数,相对于主动管理型基金来说,指数基金的投资回报更加稳定,交易费用更加便宜。更低的交易费用可以帮助投资者提高投资回报,尤其对于长期投资者来说,降低投资成本对长期投资回报的积累有很大帮助。