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想让家人知道自己买了哪些保险,有什么好办法?

A澜澜

有的朋友买完保险就会把它束之高阁,不再管了,这样的保险买了也并不“保险”!

因此,我们需要对自己的保单进行有效管理。

下面 3 个小方法是我试过觉得比较靠谱的,这里也一起分享给大家:


(1)自己整理表格

通过自己做的一份 Excel 表格,可以把自己家买的保险信息都做个记录,包括险种,保额等各类信息,比如下面这种:

每购买一份保险,就可以把对应的保险信息加入到表格当中,进行归集汇总。

修改后的表格也要记得同步给家人,告知新增的保险内容,

通过这种办法就能有效地进行保单管理,确保万无一失。

如果是要备份给年纪较大的父母,不会使用 Excel 表格的话,可以打印出纸质版的给父母保存。

除此之外,这个表格还有一个作用,就是可以清晰地看到每个家庭成员的保障情况,

具体来说就是保障是否全面、保额是否合理等,方便我们以后调整保障。

因为保险是一个多次配置的过程,要随着收入、年龄、家庭成员的变化而动态调整,

每隔一段时间对家庭的保障情况进行一次梳理和回顾,这张表就能起到很好的作用。


(2)打印纸质保单,放在家里重要位置

除了上面介绍的方法,如果还觉得不放心,其实我们还可以养成另外一种好习惯。

不管是线上还是线下买的保险,我们都可以在第一时间把收到的电子保单打印出来,

把它和家里有价值的物品或户口本等证件放在一起。

存放在这些重要位置,家人一般都能知道,这同样是一种比较好的保单管理方式。


(3)利用保单管理工具,一键同步给家人

2022 年了,不少人都是互联网的重度用户,可能更希望用手机就能完成对保单的管理。

这里我们给大家推荐小深保管家,可以用来整理保单,了解自己的保障情况,及时查缺补漏。

具体使用参考下面的流程图:

它还有一个重要功能,就是一键同步自己的保单信息给家人,入口如下:

通过这个功能,可以让家人知道自己买了些什么保险,

万一发生什么意外,家人也能及时找到保单,方便获得理赔。